カケイのミカタ
家計の見直しや相続・贈与のご相談など、お客様のご希望が実現されるよう、末永くサポートさせていただきます。
0235-23-0980
カケイのミカタ
私たちのホームページへようこそお越しくださいました。お客様のライフプランを実現させるお手伝いができるように設計いたします。ライフプランとは、お子さまの教育費・保険・住宅資金・老後の備え・相続等があります。このようなプランを実現できるよう、家計の支出を見直し、持続可能でお客様のご負担にならないように設計いたします。非上場企業の事業承継もご相談ください。私たちファイナンシャルプランナーは日本ＦＰ協会が認定しているＣＦＰ認定者と厚生労働大臣認可の１級ＦＰ技能士の資格を持った専門家です。私たちは、顧客利益の優先、守秘義務、説明責任、顧客への生命・同意を職業倫理としています。初回・２日目のご相談を無料にてお伺いしています。どうぞお気軽にお尋ねください
開業記念
先着１０名様に、６か月間の無料サポート
2020年、令和2年12月より、山形県の庄内地方のお客様に家計や相続・贈与についてのコンサルティングサービスを提供いたします。私たちは鶴岡出身です。誠心誠意お客様のご要望をかなえられるように尽力していきます。オーダーメイドのプランを作ることから始まり、お客様、またはお客様の会社が成功するためのサポートをさせていただきます。これから始まる私たちの仕事にご期待ください。
ご相談内容一覧
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家計のご相談
「将来の目標のために家計を改善したい」、「毎月の家計のやりくりがやっとで、なかなか貯金できない」と、相談したい内容は様々でも、目的は「夢や希望を実現させたい」ということではないでしょうか。皆様のライフイベント（結婚・出産・住宅購入・子供の成長・老後の生活等）を実現させるためにも準備資金をどのように蓄え、何を削減していくか、ライフイベント表をお作りし、ご提案致します。
ライフプランのご相談
「子供は３人欲しい」、「マイホームを持ちたい」、「老後はゆとりのある生活を送りたい」等、一人ひとり世代や家庭環境など違いはありますが、それぞれ夢や希望があると思います。ライフプランを立てることにより、人生に対する希望の可能性が明確にわかるようになります。 もし資金面に問題があるとすればどう改善すればいいのか、「上手に貯蓄する」ためのアドバイスをします。
住宅ローンのご相談
ほとんどの方がマイホームを購入する際に、住宅ローンを組まれますが、その返済の道のりは長く、数十年におよび、日々の家計の負担となります。わたしたちは、将来の家計を見据えた住宅ローンの組み方から住宅ローン控除等、住宅取得に関すること全般にご相談いただけます。
教育資金のご相談
「子供を大学にいかせてあげたい」、多くの親御さんがそうお考えかと思います。しかし、教育資金は住宅資金、老後資金と並んで人生の三大資金の一つと言われるくらい高額になります。教育資金をどれくらい用意すればよいのか、どのように準備すればよいのかなど、お子さまの教育プランや家計の状況を踏まえて計画的に準備する方法についてアドバイスさせていただきます。
保険のご相談
「結婚を機に保険を考えたい」、「更新後に保険料が上がりそうだから、保険を見直したい」
保険を見直す際に一番大切なことは、保険金額＝必要金額であるかどうかで、適しているかを判断します。
「もし自分がいま入院したら、家族の生活費はどうなるのか？」、「もし私に何かあったら、子供は大学を卒業できるのか？」、「残された家族にいくら生活費が必要になるのか？」、他にも、お子さまの大学卒業までに必要な額をどうやって保険で準備できるのか？など、あなたの不安やお悩みに対して最も適切な保険をアドバイスさせていただきます。
老後資金のご相談
老後の生活を楽しく豊かに送りたいと誰もが望んでいます。そのためにはお金と健康の両輪が欠かせません。ご自分の老後に必要なお金のこと、介護のこと、今まで先送りにしてきたのではないでしょうか。老後について漠然としたイメージしかないと、不安は解消されないものです。改めて、老後のことをじっくり考えてみてはどうでしょうか。皆様が豊かな老後を迎えられるようアドバイスさせていただきます。
贈与・相続のご相談
贈与税を払うなんてもったいないと思っていませんか。贈与税は高い税金だと思っていませんか。相続税も贈与税も財産を渡したときにかかる税金です。相続税は被相続人から財産を相続した時、贈与税は生前中に財産を貰った時に掛かります。ご自分の資産がいくらになるかを試算してみてください。資産の額によっては、贈与税の方がお得な税金となります。皆様にとってどちらがお得なのか、それぞれについてわかりやすくアドバイスさせていただきます。
中小企業の事業承継のご相談
「後継者を決められない。どのように教育したらいいのかもわからない。」、「自社株式の取得に伴う相続税・贈与税の負担を軽減したい。」、「納税資金や自社株式の買い取り資金を確保したい。」等、事業承継を成功させることは大変なことです。企業様がご納得いける事業承継を行われるように、それぞれについてわかりやすくアドバイスさせていただきます。
営業時間
予約制
「お問い合わせフォーム」または「0235-23-0980」までご連絡ください。以下の４点についてご記入、お伺いいたします。
①ご相談希望日時
②ご相談希望場所
③ご相談内容
④お客様情報
ご相談日時の調整後お電話またはメールにてご連絡いたします。
営業時間：
月〜金・祝日：9:30〜18:00
土：10:00〜15:00
日：休業日